Борьба с мошенничеством с помощью добровольных отказов от кредитов

Агентство поддерживает возможность реализации гражданами права на добровольный запрет на получение займов. Для выработки согласованной позиции, агентство совместно с Нацбанком, ОЮЛ "Ассоциация финансистов Казахстана" и кредитными организациями провело совещание, в ходе которого участники также поддержали предложенную инициативу.

Механизм реализации этого процесса требует проработки некоторых вопросов, отметили в агентстве. Речь идёт о полной регламентации процесса, при котором гражданин будет иметь возможность управлять письменным запретом, поскольку у него могут измениться жизненные обстоятельства либо возникнут иные причины. Также фиксация запрета должна быть централизованной, через единое окно или через кредитные организации.

В ведомстве отметили, что внедрение добровольного запрета на получение займа может привести к рискам. К примеру, если человек обратится за подлинным займом, кредитной организации необходимо будет снять установленный запрет, и в этот период и у мошенников появится возможность оформить второй заём на клиента под видом действующей кредитной заявки. Кроме того, работники кредитных организаций, которые находятся в сговоре с мошенниками, могут самостоятельно снять запрет и оформить на него новый заём и так далее.

"Вместе с тем, учитывая, что аналогичная инициатива сейчас обсуждается в Российской Федерации, целесообразно учесть полученный опыт для эффективного внедрения соответствующего механизма на казахстанском финансовом рынке", – добавили в агентстве.

По данным Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, в прошлом году в Казахстане было выявлено 956 случаев выдачи фиктивных микрокредитов на сумму 77,9 млн тенге. В МВД отмечают, что 96% случаев связаны с использованием утерянных, похищенных, поддельных документов, удостоверяющих личность, а также с использованием упрощённого способа идентификации заёмщиков при оформлении микрокредитов.

В мае депутат от фракции Nur Otan Айгуль Куспан подняла вопрос стремительного увеличения количество жертв кредитных мошенников в Казахстане. В качестве одной из мер борьбы с ними депутат предложила внедрить возможность оформления добровольного запрета на открытие кредитов. Это означает, что граждане не будут платить по оформленным на них кредитам, если они заранее предупредили, что не намерены получать займы.