На брифинге с докладом касательно мер Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство) по противодействию финансовому мошенничеству и финансовым пирамидам выступил Александр Терентьев, Директор Департамента защиты прав потребителей финансовых услуг.  

Александр Терентьев отметил, что в последние годы участились случаи интернет-мошенничества с использованием современных методов социальной инженерии. Так, согласно официальным данным Министерства внутренних дел РК в 2023 году зарегистрировано около 21,6 тыс. мошенничеств.

В июле 2023 года между Агентством, АФК и 18 банками подписан Меморандум о взаимном сотрудничестве касательно защиты прав и интересов граждан. Целью Меморандума является защита прав и интересов граждан, в том числе являющихся клиентами Банков, за исключением индивидуальных предпринимателей, путем принятия Сторонами мер по противодействию мошенничеству на финансовом рынке, разработки механизма возмещения ущерба клиентам, пострадавшим от действий интернет-мошенников, а также урегулированию задолженности, возникшей при оформлении на граждан кредитов мошенническим способом дистанционным путем.

В качестве первоочередных мер в 1-м полугодии 2024 года планируется создание на базе Казахстанского центра межбанковских платежей Национального банка антифрод-центра для финансового рынка. В нем будет аккумулироваться вся информация о подозрительных лицах и типологиях мошеннических операций, что позволит превентивно блокировать любые операции мошенников. Планируется введение требований к платежным сервисам, оказывающие услуги мгновенных переводов, по наличию антифрод системы.

В рамках Дорожной карты ужесточена ответственность операторов связи за невыполнение требований по предотвращению подмены телефонных номеров, за ненадлежащую верификацию личности при выдаче/замене SIM-карт и за использование незарегистрированных SIM карт, также установлены требования к информационной безопасности мобильных приложений банков для предоставления дистанционных финансовых услуг.

Для снижения мошенничества, связанного с оформлением фиктивных займов, Законом РК «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам информационной безопасности, информатизации и цифровых активов» с 11 февраля 2024 года будет действовать норма о праве физ.лица установить добровольный отказ от получения банковских займов и микрокредитов. Кредиторам запрещается предоставлять микрокредиты лицу при наличии в его кредитном отчете информации об установлении им добровольного отказа от получения микрокредитов.

Также разработаны законодательные поправки, предусматривающие предоставление банками и МФО информации о выданных займах и микрокредитах в кредитное бюро в режиме реального времени, списание задолженности по кредиту, оформленному при наличии добровольного отказа физического лица от получения кредитов.